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# 利潤預測和現金流量預測差異解釋

已發表: 2022-01-27

銷售是您業務成功的重要指標。 但是，您需要了解更重要的數字，以了解您的業務是否會成功——利潤和現金。

要計算出您未來的利潤以及未來幾個月您將在銀行中擁有多少現金，您需要創建損益預測和現金流預測。 這兩個預測共同幫助預測您的業務未來的健康狀況。

## 什麼是利潤？

利潤是從給定月份的總收入中減去業務費用後剩下的部分。

您的利潤表明您的業務總體上是健康的。 畢竟，從長遠來看，成功的企業需要其銷售額大於支出。 因此，通常情況下，您正在查看您的損益表，以全面了解您的收入和支出。

但是在預測利潤時，您需要記住一些重要的事情：

1. 你花的每一塊錢都不是開支

例如，如果您經營一家自行車商店，您可能會投資購買大量自行車作為春季庫存。 但是，您只能在銷售時將此庫存費用化。 所以，如果你在賽季初買了 20 輛自行車，然後一個月只賣了 5 輛，那麼你只能將這 5 輛自行車的成本計入你的開支中。

2. 非貨幣開支會影響您的利潤

當大多數人考慮利潤時，他們會考慮“營業利潤”，即您的收入減去您的費用，但不包括利息支付、稅收或折舊。 折舊是一種非貨幣費用，會降低您的盈利能力——例如，您的企業擁有的建築物的價值下降。

3. 一些費用會隨著時間的推移而分攤

與庫存費用略有相似，一些業務費用會隨著時間的推移而分散。 例如，您可以為商業軟件（如 CRM 系統或會計系統）的年度許可預付費用。 但是，由於會計規則，您在任何給定月份的利潤計算中只會包含一個月的費用。

4. 稅收和利息支付也很重要

計算出營業利潤後，您將減去您為商業貸款支付的任何稅款和利息。 這是因為稅收是根據營業利潤計算的，然後您將減去該數字以獲得您的淨利潤。

## 什麼是現金流預測？

與損益預測不同，您的現金流量預測衡量的是有多少實際現金進出您的業務。 您的現金流量預測預測您每個月將收到多少現金以及您每個月將花費多少現金，以預測每個月底您在銀行中的存款金額。

這是一個至關重要的區別，因為利潤和現金是非常不同的。 我們有關於這個主題的完整指南，但這裡有一個快速解釋：

正如我們在利潤預測中看到的那樣，並非所有支出都可以計入您的費用中。 以上面的庫存示例為例。 您的企業將在春季花費現金購買自行車，但您只能在銷售這些自行車時將庫存計為費用。 但是，您的現金流量預測確實會跟踪此支出。 當您購買庫存時，這會立即顯示在您的現金流預測中，以顯示您在庫存上花費的現金。

您的現金流量預測還將考慮到並非所有銷售額都等於您銀行賬戶中的即時資金。 例如，如果您進行銷售並向客戶發送發票，該客戶可能需要 30 甚至 60 天才能向您付款。 因此，銷售將立即計入您的利潤預測，但在您實際收到客戶付款之前不會計入您的現金流。

## 利潤預測比現金流預測更重要嗎？

簡而言之，損益預測並不比現金流預測更重要或更不重要。 這兩個預測協同工作，讓您全面了解您的業務。 它們告訴您非常不同但互補的信息，告訴您您的業務是如何運作的。

您的損益預測將告訴您是否正在建立長期可持續的業務。 即使您的業務開始時無利可圖，您的預測也會顯示您將如何盈利——隨著時間的推移增加收入，隨著時間的推移減少開支，或兩者的某種組合。

同時，您的現金流量預測將顯示您應該在銀行擁有多少現金來為您的銷售和支出提供資金。 該預測將預測您可能現金不足的時間，即使您的業務是有利可圖的。 發生這種情況的原因是大量購買庫存和其他大量設備投資，您無法完全預先支付費用。 如果客戶不立即付款，也可能發生現金短缺。

從長遠來看，擁有這兩個預測將幫助您建立健康和可持續的業務。

## 您如何創建和審查損益預測和現金流預測？

現金流量預測的兩種方法

對於現金流量預測，您可以使用兩種不同的方法，即直接方法和間接方法。 直接方法是簡單地從您計劃收到的現金金額中減去您計劃在一個月內花費的現金金額。 這為您提供了您的淨現金流，然後您將其添加到您當前的現金儲備中以確定您的預計預測。

另一方面，間接方法讓您從預計的淨收入（利潤）開始，並添加任何影響盈利能力但不影響現金狀況的項目（例如折舊）。 您可以在此處閱讀有關如何構建任一類型預測的完整詳細指南。

損益預測

您將希望通過查看您的銷售和收入預測來開始您的損益預測。 您只需預測本月要銷售的單位數量，計算出每個單位的平均價格，然後將這兩個數字相乘。 這將為您提供預計的收入。

從那裡您可以確定您的預期費用是多少，並從您的銷售數字中減去。 通常，您可以根據前幾個月的會計數據提取費用數字。

預測工具可以簡化這個過程

您可以在 Excel 中構建這些預測中的任何一個。 它將要求您手動更新、提取您的會計信息並建立方程式以準確計算您的預測。 斷開的鏈接、缺少括號或錯誤輸入的數據會迅速破壞這些工作表，因此您需要仔細構建這些工作表。

如果您使用 LivePlan 之類的工具，則可以大大簡化創建這些預測的過程。 只需創建收入預測和費用預算，軟件就會完成剩下的工作。 它會自動計算出您的庫存購買情況以及客戶通常何時向您付款。

使用軟件進行預測具有很大的優勢，因為它可以輕鬆探索不同的場景。 查看客戶付款將對您的現金流產生什麼影響就像移動滑塊一樣簡單。 無需複雜的計算。

另一個主要好處是與您的會計軟件集成。 連接到 Quickbooks 或 Xero 後，LivePlan 之類的工具可以立即將您的預測與實際結果進行比較，以查看您是否正在實現目標。

## 僅當您定期重新訪問它們時，這兩個預測才有用

預測最重要的方面不是哪個財務報表對您的業務更重要，而是您需要定期查看它們。 只有當基數準確時，預測才有用。 如果您不理會它們並且不定期將它們與實際結果同步，它們將很快偏離現實。

根據經驗，每月至少檢查和更新一次您的利潤和現金流預測是很有用的。 如果您有一個工具可以讓您輕鬆調整和更新它們，那麼可能值得更頻繁地更新它們。

建立這些關鍵預測一開始似乎令人生畏，但它們非常值得初始投資，以幫助您建立一個超出預期的業務。

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