如何為您的企業進行戰略性財務分析
已發表: 2022-01-27您多久查看一次您的企業號碼？ 如果您至少每月查看一次或什至更頻繁地查看您的企業的財務業績，您的狀況良好，而且比大多數企業的情況要好。
不幸的是，太多的企業每隔幾個月才審查一次他們的書，坦率地說，這不是一個好策略。 它使這些企業很少有機會了解事情是否進展順利。 您越頻繁地查看您的企業財務狀況，您就越有機會找到增長的機會。
但是你如何看待你的財務狀況？ 您應該分析哪些文件？ 您究竟應該尋找什麼？ 讓我們通過向您介紹一個稱為戰略財務分析的過程來嘗試回答這些問題。
什麼是戰略財務分析？
戰略財務分析是一個審查框架，您可以在其中分析績效、評估目標並根據實際結果調整您的預測和戰略。 簡而言之，這是您將數字與您正在採取的行動之間的點連接起來的地方。 目的是識別您財務狀況中的任何潛在問題或機會，並將其轉化為增長的戰略步驟。
在某些情況下，此分析還可能包括對您的業務模型的更深入了解、與競爭對手的比較，甚至不同的預測場景。
當您查看您的企業財務狀況時，您需要查看以下三個關鍵報告：
- 損益表（也稱為損益表）
- 現金周轉
- 資產負債表
每份報告都會告訴您有關您業務的不同信息。 放在一起，它們將為您提供您想了解的有關您的業務績效的幾乎所有信息。 到最後，您應該能夠根據您的實際結果加快對這些報表的預測。
如何進行戰略財務分析
以下是您在對財務報表進行戰略分析時需要採取的五個步驟。
因此，如果您定期審查您的企業財務狀況，那麼您將有一個良好的開端。
但要從財務審查中獲得更多價值，您需要開始將您的實際情況（您的業務表現如何）與您的預測進行比較。
理想情況下，將您的計劃與每月與主要員工舉行的會議中實際發生的情況進行比較。 您需要方便地使用您的預測以及來自會計軟件的報告，以便您可以比較兩者並查看您是否走上正軌。
如果您使用 LivePlan，該軟件將為您完成所有的數字運算和比較工作——無需電子表格——您將能夠在一個簡單的財務儀表板中比較所有內容。
當您進行預測時，您是在進行有根據的猜測。 這意味著您在給定月份的實際財務表現會有所不同。
您通常要么偏離軌道，要么表現不如預期。 步入正軌，坐得相當接近預期。 或者，超越您的預測並超出預期。
將我的計劃與實際結果進行比較對我有什麼作用？
如果您只是回顧過去發生的事情，您會很好地了解過去一個月您的業務發生了什麼。 但是，如果您不將實際結果與您的計劃進行比較，就很難知道您的表現是好是壞。
- 你怎麼知道你是否達到了你的銷售目標？
- 你能說你的支出在你的預算之內嗎？
- 您是否在銀行中保留了所需的現金？
更重要的是，如果您有發展業務或進行重大投資的計劃，您會想知道花錢是否有經濟意義。 您應該現在投資還是應該等待更好的時機？ 你應該打開第二個位置還是推遲？
通過審查您的計劃並將其與您的實際結果進行比較，您將更好地了解何時應該尋求擴展，何時應該控制事情。犯錯並在錯誤的時間投資您的業務，您可能會造成現金流緊縮，從而使您的業務陷入困境。
您的損益表（也稱為損益表或損益表）記錄了您的收入和支出。 當您將此報表與您的預測進行比較時，您會看到您的銷售額是否達到了您的目標，以及您的支出是否符合您的預算。
如果您不確定損益表中包含哪些內容或您會在其中找到哪些類型的信息，請從本指南開始閱讀損益表或損益表，這將有助於您了解每個項目。
您還可以下載損益表示例，以幫助您更好地可視化信息。 如需更動態的解決方案，將已完成期間的實際結果直接顯示到您的預測損益表中，請查看 LivePlan 的 LiveForecast 功能。 無需再花時間輸入會計信息。 只是你花更多的時間去挖掘什麼對你的業務有用，什麼沒用。
當您準備好深入研究並開始損益表分析時，請使用此損益表分析指南進行每月財務審查。 它會引導您完成在進行審核時可能出現的典型問題。 這樣，您就可以利用您的發現為您的業務的健康和增長做出更好的戰略決策。
您的現金流量表將準確地告訴您現金如何進出您的業務。 將此報表與您的現金流量預測進行比較將告訴您是否按計劃的方式增加銀行餘額，以及如果事情沒有按照您希望的方式發展，為什麼您可能會偏離軌道。
查看這篇關於如何閱讀現金流量表的文章，逐行解釋它的工作原理。 如果您在查看自己的樣本時正在尋找可以使用的樣本，請下載我們的現金流量表示例 PDF 和 Excel 電子表格。
當您準備好開始將實際現金流與預測進行比較時，本現金流分析指南將幫助您入門。
您的資產負債表將為您提供財務狀況的完整概覽。 你欠多少錢，你欠多少錢？ 您的企業有哪些資產？ 您的資產負債表分析將幫助您了解您是否以正確的利率從客戶那裡收款，以及您是否承擔了比計劃更多的債務。
如果您不熟悉資產負債表審查，本文將提供有關如何設置資產負債表的更多見解，以及您需要了解的每一行的內容。 您還可以下載資產負債表示例以幫助您更好地對其進行可視化。
當您準備好進行每月審查時，這份資產負債表分析指南將幫助您開始。
超越您的財務狀況以獲得更多見解
進行每月財務報表分析——將你的實際情況與你的計劃或預測進行比較——可以幫助你掌握企業財務的脈搏。
此外，明智的做法是查看行業基準、您所在行業的財務變化以及可能影響您財務業績的任何其他外部因素。 使用您與實際表現的初始比較來啟動此市場分析並幫助您定義後續步驟。
當您發現您的預測與實際發生的情況之間存在差距或差異時，請使用該信息來幫助您在業務中進行戰略轉變，以便您可以快速應對挑戰並利用機遇。
編者註：本文最初於 2019 年發表，並於 2021 年更新。